大學生為幾百元出賣銀行卡 卻成千萬詐騙案資金通道
來源：大學生熱點網
發布時間：2020-05-12 關注：
2019年12月11日，21歲的浙江杭州小伙子李明（化名）沒想到自己會被叫到派出所，接受江蘇無錫警方的問詢。早在1個月前，江蘇省無錫市濱湖區公安機關接到當地市民報案，稱自己接到詐騙電話，通過網銀被騙走2000余萬元。經查，犯罪分子在境外實施犯罪，當事人資金被騙后流入多個來源成謎的境內銀行賬戶內。而李明的銀行卡賬號正是其中之一。記者采訪了解到，互聯網的黑灰產江湖里已形成一條買賣銀行卡“四件套”（一般是指銀行卡、對應綁定的手機卡、身份證和U盾——記者注）的鏈條化、體系化犯罪“產業鏈”，而大學生群體位于產業鏈的最上游。
150元收一張銀行儲蓄卡
手頭拮據的大二學生李明在學校的一個qq兼職群里看到一則“兼職”信息，這名網友招募大學生兼職辦卡，150元收購新辦的銀行儲蓄卡，每個人一天可以辦3張卡。只要辦銀行卡就能換錢用，這讓李明很心動，對方告訴他，辦卡是購物網站刷單用的，還有直播刷禮物等用途。對方還給他看了“租用銀行賬戶協議”，李明覺得沒問題，很快辦了卡。不過對方向他索要身份證拍照，這讓李明起了疑心，不過為了利益還是把新辦的郵政儲蓄卡、U盾和電話卡都交給了對方。隨后，李明再次找到對方想辦卡換錢，這時一張銀行卡已經可以換200元了，他這次又辦理了紹興銀行和中國建設銀行的銀行卡。
“四件套”背后的販卡江湖
其實，李明只是其中一個被騙的大學生。無錫警方調查發現，犯罪嫌疑人在河北、天津、浙江等地，找人代辦銀行卡等“四件套”。他們收購“四件套”的對象一般都是法律意識淡薄、沒有收入的年輕人。去年8月底，來自甘肅的小伙子王強（化名）在招臨時工的微信兼職群里看到有位自稱大神的人發布了收銀行卡的廣告，辦好“四件套”的價格是450元。隨后，他辦理了兩張銀行卡，對方給了900元。兩個月后，王強在微信兼職群里再次看到有人發布廣告，隨后有人討論：網絡賭博之類的犯罪活動用這些銀行卡走賬洗錢。他上網檢索資料后發現，“這些錢是不干凈的”。通過一系列操作，王強把銀行卡綁定在手機相關賬戶上。
讓王強記憶深刻的是，去年11月20日晚上6點多，他的中國農業銀行賬戶一下子發來很多信息，“接連幾筆進賬之后，就會有幾筆出賬”。最后總共進賬35萬元，每次進賬5萬元。隨后，他的中國工商銀行賬戶也有進賬消息，3筆進賬總共3萬元。今年1月19日，無錫市濱湖區人民檢察院對倒賣銀行卡給境外犯罪分子的舒某、趙某辰、趙某偉正式批準逮捕。據警方調查發現，銀行卡的買賣呈現拉皮條的收購模式。銀行卡“四件套”在收購時一般每套200元，但在過程中層層轉賣，層層加價，最后到真正的買家手里最高可以賣到每套3000元。
無錫市濱湖區人民檢察院汪冒才檢察官介紹，提交銀行卡“四件套”的很多都是大學生。銀行卡黑販子往往通過兼職群打入學生內部，以輕松、高薪、兼職誘惑學生，每張卡支付150-200元不等的費用。有的大學生只是為了能多一些錢網購、消費或者上網吧打游戲，便草率地把身份證等信息交給騙子，甚至還有出現以宿舍為單位的群體性被騙現象。
